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एमएफ गुरु: 'मुझे 40 गुणा 1.5 करोड़ रुपये चाहिए'

द्वाराओंकेश्वर सिंह
अप्रैल 07, 2022 09:09 IST
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'कृपया अपने एमएफ निवेश से रिटर्न की उम्मीद 12% और 15% के बीच रखें।'

उदाहरण: डोमिनिक जेवियर/Rediff.com
 

ओंकेश्वर सिंह, सिर,रैंक एमएफ, (बाहरी लिंक) एक म्यूचुअल फंड निवेश मंच, आपके प्रश्नों का उत्तर देता है:


नितिन अरोड़ा : मैं 33 वर्ष का हूं और पिछले 5 वर्षों से एमएफ में निवेश कर रहा हूं, जिसने आज की तारीख में मेरे पोर्टफोलियो में 20 लाख (बाजार मूल्य) जमा किए हैं। वर्तमान में मैं सिप के माध्यम से 40000 PM निवेश कर रहा हूँ और मेरा वर्तमान पोर्टफोलियो है:

ईएलएसएस:

1. एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी- डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 SIP मंथली

2. डीएसपी टैक्स सेवर- डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 एसआईपी मासिक

बड़ी टोपी:

1. एचडीएफसी इंडेक्स फंड सेंसेक्स प्लान- डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 एसआईपी मासिक

2. एक्सिस ब्लूचिप- डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 एसआईपी मासिक

मध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर:

1. एचडीएफसी मिड-कैप अवसर- प्रत्यक्ष विकास - 5000 एसआईपी मासिक

2. मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप- डायरेक्ट ग्रोथ- 2500 एसआईपी मासिक

छोटी टोपी:

1. एसबीआई स्मॉल कैप- डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 एसआईपी मासिक

2. डीएसपी स्मॉल कैप- डायरेक्ट ग्रोथ - 5000 एसआईपी मासिक

विषयगत:

1. ABSL बैंकिंग और वित्तीय सेवाएं- प्रत्यक्ष विकास- 2500 SIP मासिक

तरल:

1. ABSL लिक्विड फंड- आपातकालीन उपयोग के लिए 2 लाख लमसम

मैं 40 साल की उम्र में 1.5 करोड़ जमा करना चाहता हूं और अपने मौजूदा निवेश से अगले 7 वर्षों के लिए 15-18% सीएजीआर की उम्मीद करता हूं। कृपया मेरा मार्गदर्शन करें कि क्या मैं सही रास्ते पर हूं या क्या मुझे अपने पोर्टफोलियो में कोई बदलाव करने की आवश्यकता है?

मैं हर साल अपना 5% बढ़ा सकता हूं।

ओंकेश्वर सिंह : कृपया योजना के अनुसार जारी रखें; हालांकि, रिटर्न की उम्मीद 12% और 15% के बीच रखें।

बुनियादी नियम है जोखिम मुक्त रिटर्न (10 साल का सरकारी बॉन्ड रिटर्न) + मुद्रास्फीति + इक्विटी जोखिम प्रीमियम

विजय आर : मैं अगले 4 वर्षों के लिए प्रति माह 40K निवेश करने की योजना बना रहा हूं .. मैं कुछ जोखिम लेने के लिए ठीक हूं। क्या यह पोर्टफोलियो निवेश शुरू करने के लिए पर्याप्त है? कृपया सलाह दें।

डीएसपी मिडकैप रेग-जी 4,000 रुपये

एक्सिस ब्लूचिप-जी 6,000 रुपये

कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड स्टैंडर्ड-जी 6,000 रुपये

कोटक फ्लेक्सीकैप रेग-जी 6,000 रुपये

आईसीआईसीआई प्रू मीडियम टर्म बॉन्ड-जी 6,000 रुपये

आईसीआईसीआई प्रू मल्टीकैप-जी 6,000 रुपये

आईसीआईसीआई प्रू ब्लूचिप-जी 6,000 रुपये

ओंकेश्वर सिंह: ये ठीक हैं, कृपया जारी रखें।

इंद्रजीत घोष : मैं 38 साल का हूँ। मैं वर्तमान में निम्नलिखित फंडों में निवेश कर रहा हूं:

एक। आईडीएफसी फोकस्ड ईएफ-जीआर- डायर प्लान
बी। टाटा इंडिया फार्मा डायर प्लान ग्रुप
सी। आईसीआईसीआई ब्लूचिप फंड- डायरेक्ट प्लान जीआर (पूर्व में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल फोकस्ड ब्लूचिप इक्विटी फंड)
डी। एसबीआई स्मॉल कैप फंड डीआईआर जीआर (पूर्व में एसबीआई और मिडकैप फंड)
इ। एसबीआई बीएफएस फंड डायरेक्ट प्लान जीआर
एफ। एसबीआई निफ्टी इंडेक्स फंड- डिर जीआर

कृपया उपरोक्त निधियों और सिफारिशों पर मार्गदर्शन करें यदि कोई हो। मैं एसआईपी में भी 50000 रुपये का एकमुश्त निवेश करना चाहता हूं। कृपया मार्गदर्शन करें।

एसबीआई फोकस्ड इक्विटी फंड डायरेक्ट जीआर (पूर्व में एसबीआई इमर्जिंग बिजनेस फंड)।

ओंकेश्वर सिंह: कृपया जारी रखें और एसबीआई फोकस्ड एक अच्छा फंड है।

रॉय के जोस: मैं एक्सिस फोकस्ड 25 फंड में 57 साल का हूं - 26.32 के आधार मूल्य पर ग्रोथ ऑप्शन। मुझे क्या करना चाहिए या बाहर निकलना चाहिए?

ओंकेश्वर सिंह: कृपया होल्ड करना जारी रखें।

मनीष जैन : अल्पावधि के बारे में सलाह दें कि 18 से 20 महीने की अवधि के लिए निवेश करने के लिए सर्वोत्तम रिटर्न एमएफ (आरआईओ 15%)। एमएफ पर पीएमएस चुनने के बारे में आपकी क्या राय है? कोई भी बेहतरीन पीएमएस जो आप सुझा सकते हैं।

ओंकेश्वर सिंह : प्रिय मनीष, मैं पीएमएस को ट्रैक नहीं करता इसलिए इस पर टिप्पणी नहीं कर पाऊंगा। इन दोनों तरीकों के अपने फायदे और नुकसान हैं, लागत के लिहाज से और कर के लिहाज से एमएफ बेहतर विकल्प है।

आरएन कुमावती : एमएफ निवेश रणनीतियों पर उपयोगी जानकारी प्रदान करने के लिए धन्यवाद। महोदय, मैं 49 वर्ष का हूं और अपने दो वयस्कों, जो वयस्क हैं, के लिए 10000 रुपये का निवेश करना चाहता हूं। मेरा एक सपना है कि उनके पास 50 साल की उम्र में 10,000 रुपये प्रति माह के एसआईपी का निवेश करके 7 करोड़ रुपये हों।
मेरा सबमिशन है कि मैं सपने को साकार करने के लिए कौन सा एमएफ चुनूं या यह एक भ्रम है। निवेश की अवधि 25 वर्ष होगी।

ओंकेश्वर सिंह: महोदय, अनुशासित निवेश सपनों को हकीकत में बदल देता है!

निम्नलिखित निधियों पर विचार किया जा सकता है:

  1. डीएसपी फोकस्ड फंड - ग्रोथ
  2. यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड - ग्रोथ
  3. सैमको फ्लेक्सी कैप फंड - ग्रोथ
  4. पराग पारेख फ्लेक्सी कैप फंड - ग्रोथ

प्रणजीत प्रसाद साहू: महोदय, मैं 45 वर्ष का हूं और मेरी पत्नी 35 वर्ष है, हम दोनों 03/2018 से अपने बच्चे की शिक्षा और धन सृजन के लिए निम्नलिखित एमएफ में निवेश कर रहे हैं। हमारा समय क्षितिज 15 वर्ष है।

1. एचडीएफसी इक्विटी फंड रेगुलर ग्रोथ 3000 रुपये/माह

2. एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड डायरेक्ट ग्रोथ 2000 रुपये/माह।

3. एसबीआई स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ 2000 रुपये/माह।

4. एसबीआई टेक्नोलॉजी फंड डायरेक्ट ग्रोथ 2000 रुपये/माह।

5. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ 1000 रुपये/माह।

मेरी पत्नी का पोर्टफोलियो:

1. मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लू चिप फंड डायरेक्ट ग्रोथ 3000 रुपये/माह

2. केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटी फंड रु. 1500/माह

3. केनरा रोबेको ब्लू चिप फंड प्रत्यक्ष वृद्धि रु. 1000/माह

4. मोतीलाल ओसवाल 35 कैप फंड 1500 रुपये/माह।

5. एल एंड टी इंडिया वैल्यू फंड 2000 रुपये/माह।

6. एसबीआई स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ 2000 रुपये/माह।

7. क्वांट स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ 2000 रुपये/माह।

श्रीमान कृपया उपरोक्त निवेश के संबंध में सलाह/सुझाव, यदि कोई संशोधन आवश्यक है? एक और चीज जो मैं और निवेश करना चाहता हूं, कृपया मुझे कुछ फंड सुझाएं जो 20% से अधिक रिटर्न दे।

ओंकेश्वर सिंह : कोई परिवर्तन आवश्यक नहीं है; हालांकि, कृपया रिटर्न की उम्मीद 12% और 15% के बीच रखें।

मूल नियम जोखिम मुक्त रिटर्न (10 साल का सरकारी बॉन्ड रिटर्न) + मुद्रास्फीति + इक्विटी जोखिम प्रीमियम है।

प्रशांत के: बिना ज्यादा शोध के मैंने ये ईएलएसएस म्यूचुअल फंड टैक्स बचाने के लिए खरीदे, क्योंकि ये लॉन्ग टर्म (3 साल) के लिए थे।

1. फ्रैंकलिन इंडिया टैक्सशील्ड - डायरेक्ट प्लान

2. केनरा रोबेको इक्विटी टैक्स सेवर - डायरेक्ट प्लान

अब मेरे दोस्त ने कहा कि फ्रैंकलिन ने अपने डेट फंड बंद कर दिए हैं। क्या मुझे चिंता करने की जरूरत है? क्या मैं इन ईएलएसएस फंडों को 3 साल पूरे होने से पहले बेच सकता हूं?

ओंकेश्वर सिंह : इक्विटी और डेट फंड में बाजार जोखिम के अलग-अलग सेट होते हैं और इसलिए दोनों पर अलग-अलग विचार करने की आवश्यकता होती है। घबराने की जरूरत नहीं, डेट फंडों के बंद होने से इक्विटी फंड्स पर कोई असर नहीं पड़ा है।

युवराज नटराजन : मैं 37 साल का हूं और आईटी सेक्टर में काम कर रहा हूं। हाल ही में एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड निवेश शुरू किया और निम्नलिखित मेरी होल्डिंग्स हैं।

एक्सिस ईएसजी इक्विटी - 5000/माह

एक्सिस फ्लेक्सी कैप - 3000/माह

टाटा केंद्रित इक्विटी - 3000/माह

यूटी फ्लेक्सी कैप -3000/माह

50 वर्ष की आयु तक सेवानिवृत्त होने की योजना बना रहे हैं। मुझे वर्तमान निवेश और अगले 10 वर्षों में अच्छी संपत्ति सृजन के लिए किए जाने वाले निवेशों पर सलाह दें।

ओंकेश्वर सिंह: ये अच्छे फंड हैं, कृपया जारी रखें

राम गोपाल मुखर्जी: मैं म्यूच्यूअल फण्ड पर आपकी अंतर्दृष्टि का उत्सुक पाठक हूँRediff.com . मैं एक सेवानिवृत्त वरिष्ठ नागरिक हूं और मेरे पास 80 बचत के लिए एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड (ईएलएसएस) के साथ एक एसआईपी है।

मेरा सवाल यह है कि:

क्या मैं इस एसआईपी को जारी रख सकता हूं और साथ ही इस महीने से एक एसडब्ल्यूपी शुरू कर सकता हूं, क्योंकि एसआईपी तीन साल से अधिक समय से चल रहा है? क्या एक ही फंड से SIP और SWP एक साथ किया जा सकता है? आपके मूल्यवान उत्तर की प्रतीक्षा में।

ओंकेश्वर सिंह : हाँ SIP और SWP एक ही फंड से किया जा सकता है। हालांकि कृपया एसडब्ल्यूपी को 7.5% से 8% तक कार्पस पर हमेशा के लिए रखें।

 तारिक मसूद : मैं आपकी प्रतिक्रियाओं को नियमित रूप से पढ़ता हूं, अंतर्दृष्टि प्रदान करने के लिए धन्यवाद। मेरी उम्र 39 साल है और मैंने मार्च 2021 से एसआईपी शुरू किया है।

1. पराग पारिक फ्लेक्सी फंड - ग्रोथ (10k)

2. एक्सिस स्मॉल कैप - ग्रोथ (5k)

3. मिरे टैक्स सेवर - ग्रोथ (5k)

मैं कम से कम 22 साल तक जारी रखना चाहूंगा क्योंकि इन फंडों की जरूरत नहीं है और हर साल प्रत्येक फंड में 1k की वृद्धि होगी। यह देखने के लिए कि क्या वे अच्छी तरह से चलन में हैं, हर 3 साल में समीक्षा करेंगे।

कृपया मुझे बताएं कि क्या यह समझ में आता है या मुझे एक अलग दृष्टिकोण लेने की आवश्यकता है।

ओंकेश्वर सिंह : यह सही समझ में आता है। अपने दृष्टिकोण पर संदेह करने की आवश्यकता नहीं है।

नोट: मैं इक्विटी, एनपीएस, ईपीएफ और गोल्ड में निवेश करता हूं।

ओंकेश्वर सिंह: अच्छा।


यदि आप अपने म्यूचुअल फंड निवेश पर श्री सिंह की सलाह चाहते हैं, तो कृपया अपने प्रश्नों को मेल करेंआगे बढ़ना<@a href="http://rediff.co.in" target="_blank">rediff.co.inविषय पंक्ति के साथ, 'एमएफ गुरु से पूछें', आपके नाम के साथ, और वह अपने निष्पक्ष विचार पेश करेगा।

अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचना के उद्देश्यों के लिए है। यह लेख और जानकारी एक वितरण, एक समर्थन, एक निवेश सलाह, खरीदने या बेचने की पेशकश या इस QnA में उल्लिखित किसी भी प्रतिभूतियों / योजनाओं या किसी भी अन्य वित्तीय उत्पादों / निवेश उत्पादों को खरीदने या बेचने के प्रस्ताव की याचना नहीं करती है। निवेशकों/प्राप्तकर्ताओं की राय या व्यवहार को प्रभावित करने का प्रयास।

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