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दर वृद्धि: 'क्या मुझे अपने ऋण म्युचुअल फंडों को बेचना चाहिए?'

द्वाराओंकेश्वर सिंह
जून 10, 2022 08:54 IST
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उदाहरण: डोमिनिक जेवियर/Rediff.com

ओंकेश्वर सिंह, सिर,रैंक एमएफ, (बाहरी लिंक) एक म्यूचुअल फंड निवेश मंच, आपके प्रश्नों का उत्तर देता है:


परमेश बोजानी: मैं 2020 से 40 हजार प्रति माह निम्नलिखित फंडों पर निवेश कर रहा हूं:

पराग पारिख फ्लेक्सी - 20k

एक्सिस मिडकैप डायरेक्ट - 10k

केनरा रोबेको ब्लू-चिप- 4k

मिरे इमर्जिंग ब्लू-चिप - 3k

एडलवाइस स्मॉलकैप - 3k

पराग और एक्सिस संयुक्त रूप से 75 लाख - 1 करोड़ के लक्ष्य कोष के लिए 7-10 वर्षों की अवधि के लिए हैं

ओंकेश्वर सिंह: यह ठीक है

शेष 3 12-15 वर्षों के लिए हैं, जिनमें आवधिक चरण-वृद्धि का लक्ष्य न्यूनतम 1 करोड़ है। कृपया सलाह दें कि क्या मैं सही रास्ते पर हूँ।

ओंकेश्वर सिंह: 10% वार्षिक स्टेप अप के साथ 5 साल की आवश्यकता होगी

 

भूपेंद्र कुमार : मैं 34 साल का हूं और एक आक्रामक निवेशक हूं। मैं 20-25 साल के क्षितिज के साथ धन सृजन के लिए निवेश कर रहा हूं। मेरे पास एमएफ में डायरेक्ट-ग्रोथ विकल्प के साथ निम्नलिखित पोर्टफोलियो हैं:

1. मिराए एसिट इमर्जिंग ब्लूचिप में 3500 एसआईपी

2. ईएलएसएस एक्सिस लॉन्ग टर्म इक्विटी में 3000 एसआईपी

3. एक्सिस ब्लुचिप में 1500 एसआईपी खोजें

अब, मेरे प्रश्न हैं:

क्या मेरे पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलन की आवश्यकता है?

ओंकेश्वर सिंह: नहीं

क्या कोई फंड अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहा है और क्या मुझे बाहर निकलकर किसी अन्य को चुनना चाहिए?

ओंकेश्वर सिंह: इसे पर्याप्त समय दें, कुछ तिमाहियों के लिए बेंचमार्क और साथियों के साथ इसकी तुलना करें, उसके बाद ही कोई निर्णय लें।

मैं स्मॉल कैप में एक और 5000 मासिक एसआईपी शुरू करना चाहता हूं। क्या यह एक अच्छी सोच है? अगर हां, तो मुझे स्मॉल कैप से किस फंड में जाना चाहिए?

ओंकेश्वर सिंह: चूंकि आपके पोर्टफोलियो में स्मॉल कैप नहीं है, इसलिए आप 1 जोड़ सकते हैं। कोटक/एसबीआई/एक्सिस या यूटीआई अच्छे फंड हैं।

भविष्य में, क्या मुझे अपना एसआईपी बढ़ाने के लिए दूसरे फंड की तलाश करनी चाहिए या मौजूदा फंड में राशि बढ़ाना शुरू करना चाहिए, यदि हां, तो कौन सा?

ओंकेश्वर सिंह: 1 या 3 ठीक है

मंजू एन मैथ्यूज : महोदय, मैं 35 वर्ष का हूं। मेरा मासिक घूंट निवेश 37,500 है और मेरा पोर्टफोलियो नीचे है। मैं 15 साल के निवेश कार्यकाल की आशा करता हूं। कृपया सलाह दें कि क्या मैं इन निधियों का अनुसरण कर सकता हूं:

एक्सिस ब्लूचिप फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ- 6000

एसबीआई ब्लूचिप डायरेक्ट प्लान ग्रोथ-3500

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल टेक्नोलॉजी डायरेक्ट प्लान ग्रोथ-3000

निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड डायरेक्ट- 3000

कोटक कॉरपोरेट बॉन्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ-5000

मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड डायरेक्ट ग्रोथ-2500

डीएसपी मिडकैप डायरेक्ट प्लान ग्रोथ -5000

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ-9500

ओंकेश्वर सिंह: कृपया जारी रखें, इसमें डेट और इक्विटी फंड का अच्छा मिश्रण है

पहलजोत सिंह : मैं 4-5 साल की अवधि के लिए 6- 8% के स्थिर रिटर्न के लिए डेट फंड में निवेश करना चाहता हूं। क्या इस बढ़ती ब्याज दर के दौर में कॉरपोरेट बॉन्ड फंड/डायनेमिक बॉन्ड फंड में निवेश अच्छा विचार होगा?

कृपया सुझाव दे।

ओंकेश्वर सिंह: बढ़ते ब्याज युग में शॉर्ट ड्यूरेशन फंड की सलाह दी जाती है

उदय कुली : अपने एसेट एलोकेशन के अनुसार, मैंने डेट फंड्स में निवेश किया है। अब मैं समझता हूं कि दरों में बढ़ोतरी के कारण यह मुझे बहुत कम प्रतिफल देगा।

मेरा निवेश इसमें है:

ABSL शॉर्ट ड्यूरेशन फंड

एचडीएफसी शॉर्ट ड्यूरेशन फंड

आईसीआईसीआई कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड

ABSL लिक्विड फंड

मेरे लिए क्या रास्ता है? क्या मुझे बाहर निकलना चाहिए?

ओंकेश्वर सिंह: बढ़ती ब्याज दर के माहौल के लिए छोटी अवधि उपयुक्त है, इसलिए बाहर निकलने की कोई आवश्यकता नहीं है।

हालांकि मैं लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहता हूं, लेकिन इक्विटी एमएफ में मेरा कोटा है। इसलिए इक्विटी एमएफ में ज्यादा निवेश नहीं करना चाहते।

ओंकेश्वर सिंह: कोई विवाद नही

साथ ही क्या बजाज फाइनेंस या एचडीएफसी एफडी में अभी पैसा लॉक करना उचित है या किसी को आगे दर वृद्धि का इंतजार करना चाहिए?

ओंकेश्वर सिंह: कोई भी निर्णय लेने से पहले कुछ समय इंतजार करना चाहिए।

मनोज वाधवा : मेरे पास निम्नलिखित म्यूचुअल फंड योजनाएं हैं। मेरे पास कम से कम अगले 5 वर्षों के लिए तत्काल कोई खर्च नहीं है। क्या मुझे इन म्यूचुअल फंडों को रखना चाहिए?

1. एक्सिस ब्लूचिप फंड

2. एक्सिस मिडकैप फंड

3. एक्सिस स्मॉलकैप फंड

4. एक्सिस ग्रोथ अपॉर्चुनिटीज फंड

5. टाटा डिजिटल इंडिया फंड

6. पराग पारिख फ्लेक्सीकैप फंड 

ओंकेश्वर सिंह: कृपया जारी रखें

प्रणबानंद शतपथी : मैं 48 वर्ष का हूं। महोदय, मेरे पास निम्नलिखित फंडों में एसआईपी है। कृपया मुझे बताएं कि क्या मुझे जारी रखना चाहिए या अपने निवेश में कोई बदलाव करने की आवश्यकता है।

1) आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड-ग्रोथ रु.1000 13.06.2016 (दिनांक)

2) डीएसपी मिड कैप फंड - ग्रोथ 3000 रुपये 12.06.2017

3) एचडीएफसी मिड कैप अपॉर्चुनिटीज फंड-ग्रोथ 2000 रुपये 20.12.2016

4) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल वैल्यू डिस्कवरी फंड-ग्रोथ 1000 रुपये 14.06.2016

5) मिराए एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड-ग्रोथ रु.1000 14.06.2016

6) मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड-ग्रोथ 2000 रुपये 19.12.2016

7) एचडीएफसी चिल्ड्रेन्स गिफ्ट फंड-ग्रोथ रु.1000 13.06.2016

8) एक्सिस फ्लेक्सी कैप फंड-ग्रोथ रु.3000 02.06.2021

9) मिराए एसेट हाइब्रिड-इक्विटी फंड-ग्रोथ 1500 रुपये 02.06.2021

10) मिराए एसेट मिडकैप फंड-ग्रोथ रु.3000 05.07.2021

11) निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ 1000 रुपये 26.12.2017

महोदय, मैंने निम्नलिखित निधियों में एकमुश्त राशि का निवेश किया है। कृपया सुझाव दें कि जारी रखना है या बाहर निकलना है।

1) आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैंकिंग और वित्तीय रुपये 50,000 22.08.2016 (दिनांक) 79,647 रुपये (वर्तमान मूल्य)
सेवा निधि-वृद्धि

2) आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी रुपये 50,000 22.08.2016 रुपये 87,455
फंड-ग्रोथ

3) आदित्य बिड़ला सन लाइफ स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ रु.100,000 29.06.2017 रु.132,490

4) एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड-ग्रोथ रु.120,273 01.06.2018 रु.178,746

5) आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड-रिटेल-ग्रोथ रु.20,042 22.02.2018 रु.31,422

6) एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड-ग्रोथ रु.25,000 22.08.2016 रु.48,505

7) एलएंडटी इंडिया वैल्यू फंड-ग्रोथ 150,000 रुपये 17.04.2017 रुपये 245,565

8) मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड-ग्रोथ रु.25,000 22.08.2016 रु.61,878

9) मिराए एसेट टैक्स सेवर फंड-ग्रोथ रु.105,000 28.04.2017 रु.216,372

10) आदित्य बिड़ला सन लाइफ प्योर वैल्यू फंड-ग्रोथ रु.50,000 06.11.2018 रु.65,281

11) आदित्य बिड़ला सन लाइफ टैक्स रिलीफ 96-ग्रोथ रु.100,000 06.11.2018 रु.128,895

12) एलएंडटी इमर्जिंग बिजनेस फंड-ग्रोथ रु.100,000 13.12.2017 रु.155,097

13) मिराए एसेट बैंकिंग और वित्तीय रु.264,987 16.12.2020 (एसटीपी) रु.273,346
सेवा निधि-वृद्धि

14) मिराए एसेट बैंकिंग और वित्तीय रुपये 50,000 23.11.2021 रुपये 44,129
सेवा निधि-वृद्धि

15) मिराए एसेट ग्रेट कंज्यूमर फंड-ग्रोथ 180,000 रुपये 13.12.2017 रु.284,600

16) मिराए हेल्थ केयर फंड-ग्रोथ 200,000 रुपये 09.11.2018 रुपये 401,429

17) मिराए एसेट मिडकैप फंड-ग्रोथ 235,462 रुपये 9.12.2020 (एसटीपी) रुपये 280,601

18) निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ रु.100,000 12.12.2017 रु.178,693

19) टाटा फ्लेक्सी कैप फंड-ग्रोथ रु.100,000 09.11.2018 रु.149,127

20) टाटा इंडिया कंज्यूमर फंड-प्लान ए-ग्रोथ रु.100,000 09.11.2018 रु.141,382

21) यूटीआई स्मॉल कैप फंड-ग्रोथ रु.100,523 22.12.2020(एसटीपी) रु.137,025

ओंकेश्वर सिंह: बहुत अधिक फंड, कृपया इसे 4 से 5 फंड में समेकित करें

शशांक त्रिपाठी : मैं 32 वर्ष का हूं और वर्ष 2022 से एसआईपी में निवेश करना शुरू कर दिया है। मैं प्रति माह 36000 का निवेश कर रहा हूं लेकिन बहुत अधिक फंड हैं और इसे कम से कम फंड की संख्या तक कम करना चाहते हैं। मैं इसके माध्यम से अंत में लगभग 5 करोड़ का कोष बनाने और अगले 20 वर्षों के लिए निवेश करने की योजना बना रहा हूं। कृपया सुझाव दें कि मुझे क्या परिवर्तन/विलय करना चाहिए। क्या मुझे इस लक्ष्य तक पहुंचने के लिए एसआईपी राशि बढ़ाने की भी आवश्यकता है?

1. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप - 5000

2. अक्ष वृद्धि के अवसर - 2000

3. एक्सिस ट्रिपल एडवांटेज - 3000

4. मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप - 2000

5. सुंदरम इक्विटी सेविंग्स - 1000

6. एसबीआई स्मॉल कैप - 5000

7. एसबीआई फोकस्ड इक्विटी - 2000

8. केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज - ​​5000

9. पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर - 200

10. डीएसपी क्वांट फंड - 2500

11. डीएसपी फोकस ग्रोथ - 2500

12. एचडीएफसी निफ्टी 100 इक्वल वेट इंडेक्स फंड - 2000

13. एचडीएफसी टैक्स सेवर - 2000

ओंकेश्वर सिंह: फंड अच्छे हैं, हालांकि बहुत अधिक

देवेंद्र : मैं एमएफ में लगभग 10,000/- रुपये का निवेश करना चाहता हूं। मेरे दोस्तों द्वारा सुझाए गए कुछ फंड निम्नलिखित हैं।

एसबीआई कॉन्ट्रा फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ
BOI AXA टैक्स एडवांटेज फंड - डायरेक्ट प्लान ग्रोथ
आईडीएफसी टैक्स एडवांटेज (ईएलएसएस) फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ
क्वांट एक्टिव फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
आदित्य बिड़ला एसएल इंडिया जेननेक्स्ट फंड (जी)
रिलायंस ग्रोथ फंड (जी)
टाटा इक्विटी पी/ई फंड (जी)
एक्सिस ब्लूचिप फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ
आदित्य बिड़ला सन लाइफ डिजिटल इंडिया फंड ग्रोथ
टाटा डिजिटल इंडिया फंड ग्रोथ
पराग पारेख फ्लेक्सी कैप ग्रोथ

क्या आप कृपया सलाह दे सकते हैं कि ऊपर से सबसे अच्छा कौन सा है या दूसरों में निवेश करने की आपकी सलाह है?

ओंकेश्वर सिंह: सेक्टोरल फंड हैं, केवल एक को देखा जा सकता है, 4, 7, 8, 11 बेहतर विकल्प लगता है

सिद्धार्थ राव : मैं अपनी बेटी के लिए रुपये की मासिक राशि के साथ एसआईपी शुरू करना चाहता हूं। 1500 लंबी अवधि के लिए। वह अब 12 साल की हो गई है। कृपया एक बेहतर विकल्प सुझाएं जो लंबे समय तक मदद कर सके।

ओंकेश्वर सिंह: आप देख सकते हैं:

  1. यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड - ग्रोथ। या
  2. पराग पारिख फ्लेक्सी कैप - ग्रोथ OR
  3. सैमको फ्लेक्सी कैप - ग्रोथ

यदि आप अपने म्यूचुअल फंड निवेश पर श्री सिंह की सलाह चाहते हैं, तो कृपया अपने प्रश्नों को मेल करेंआगे बढ़ना<@a href='http://rediff.co.in' target='_blank'>rediff.co.inविषय पंक्ति के साथ, 'एमएफ गुरु से पूछें', आपके नाम के साथ, और वह अपने निष्पक्ष विचार पेश करेगा।

अस्वीकरण: यह लेख केवल सूचना के उद्देश्यों के लिए है। यह लेख और जानकारी एक वितरण, एक समर्थन, एक निवेश सलाह, खरीदने या बेचने की पेशकश या इस QnA में उल्लिखित किसी भी प्रतिभूतियों / योजनाओं या किसी भी अन्य वित्तीय उत्पादों / निवेश उत्पादों को खरीदने या बेचने के प्रस्ताव की याचना नहीं करती है। निवेशकों/प्राप्तकर्ताओं की राय या व्यवहार को प्रभावित करने का प्रयास।

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